經(jīng)濟(jì)參考報記者 吳天麟
臨近年關(guān)，又到了黃金消費(fèi)的高峰期。最近經(jīng)手線下黃金交易的你，可要當(dāng)心一些新騙術(shù)。
1月12日，寧夏回族自治區(qū)吳忠市公安局利通區(qū)分局接到線索——丁先生（化名）于1月10日在吳忠市利通區(qū)，將黃金藏在茶葉盒里郵寄，疑似遭遇詐騙。
為何要將黃金藏在茶葉盒里郵寄？
新套路：“投資”不要現(xiàn)金要黃金
時間回溯到2025年12月。獨(dú)居的丁先生陷入網(wǎng)戀，并很快發(fā)展到即使素未謀面，卻吃飯也向?qū)Ψ轿⑿拧皥髠洹钡牡夭健?/p>
殊不知，在對方眼里，他已是待宰的獵物。
一開始，還是電詐的老套路：這位情人先讓丁先生手機(jī)下載了一款假冒某知名證券公司的投資理財(cái)平臺App，并在前期幾次投資中嘗到了甜頭。其后，新套路來了：以“賬戶充值驗(yàn)資”為理由，引導(dǎo)丁先生線下購買黃金，并郵寄黃金到達(dá)指定地點(diǎn)后，完成投資資金“充值”。
更離譜的是，說服丁先生的理由竟是：擔(dān)心被公安機(jī)關(guān)發(fā)現(xiàn)后阻攔丁先生賺錢，所以不能“線上轉(zhuǎn)賬”。
1月10日，丁先生把從線下金店購買、價值約7.67萬元的75克黃金，藏進(jìn)茶葉盒，交給某快遞公司郵寄至廣東省。12日收到線索后，利通區(qū)分局民警立即啟動協(xié)作機(jī)制，與該快遞公司確定了相關(guān)信息，成功在廣東省攔截該快遞包裹。
但丁先生始終不相信自己被騙，經(jīng)民警苦口婆心地勸說，才醒悟并透露，還在另一個線上平臺下單了價值約8.68萬元的黃金，郵寄至廣東省。
得知該訂單被安排于1月12日發(fā)貨，民警緊急聯(lián)系平臺客服，告知詐騙風(fēng)險，成功凍結(jié)訂單并完成全額退款。
在警方努力下，丁先生累計(jì)挽回?fù)p失約16.35萬元。
新標(biāo)的物：便攜、保值的黃金被盯上
“這種將黃金藏在某種載體里郵寄至指定處，是一種‘線下取現(xiàn)+線上詐騙’的新型詐騙。”利通區(qū)分局反詐民警余革平說，這種新型犯罪以近年來被追捧的黃金為標(biāo)的物，涉及群眾、金店、快遞公司等多方主體，常伴生其他犯罪行為，如洗錢、盜竊等。
為何黃金會成為犯罪分子盯上的“獵物”？
辦案民警介紹，像黃金這類具有便攜、保值等特點(diǎn)的貴金屬，相比線上資金，更便于繞開監(jiān)管，不容易被凍結(jié)、追蹤，因此成為不少詐騙分子“線下取現(xiàn)”的首選。
為何要郵寄黃金？
記者了解到，郵寄這個環(huán)節(jié)的目的是：利用完美“工具人”，讓黃金流通層層“隱蹤”，達(dá)到洗錢等多種非法目的。
不知情的快遞員、金店工作人員等，就是這類“工具人”。一般來說，被害人在金店買好黃金并郵寄到指定地點(diǎn)后，詐騙分子就會派喬裝打扮的“車手”去快遞員處領(lǐng)包裹。多名“車手”接力，由最后一棒將黃金拿到回收店鋪?zhàn)冑u后，將現(xiàn)金送至詐騙分子指定處，再以看似合法的投資、經(jīng)營收入形式實(shí)現(xiàn)這些贓款的流通。
此外，有的詐騙分子也會讓“車手”找?guī)派贪腰S金兌換成虛擬貨幣，充入指定賬戶后，再通過區(qū)塊鏈技術(shù)，實(shí)現(xiàn)虛擬貨幣在世界范圍內(nèi)的流通使用。一旦成功，詐騙分子就達(dá)到了騙取黃金并洗錢的目的。
“為切掉追蹤鏈條，詐騙分子往往會找互不認(rèn)識的‘車手’分段作案，全程由他們操控，這使得警方如果沒有在包裹被‘車手’取走前成功攔截，就算找到了參與作案的某一個‘車手’，也難以追蹤黃金和現(xiàn)金的流向。當(dāng)然，也存在‘車手’‘黑吃黑’——私吞黃金、現(xiàn)金的情況。”余革平說。
擦亮眼睛 別當(dāng)“工具人”
記者從寧夏回族自治區(qū)公安廳了解到，僅2025年，全區(qū)公安機(jī)關(guān)追回的涉詐黃金就有5968.1克，攔截涉詐包裹達(dá)22萬件。
記者梳理發(fā)現(xiàn)，不止寧夏，全國多地都發(fā)生了把黃金藏在千奇百怪的載體里進(jìn)行郵寄的涉詐案件。比如，浙江慈溪警方攔截了一只藏了三個金手鐲的毛絨玩具；湖北麻城警方攔截了一份藏匿110克金條的辣椒醬；江蘇南京警方攔截了一個藏有180克金條的電飯鍋……
“這種新型詐騙模式，很多人還不了解，因此缺乏防范意識。”警方提醒群眾，春運(yùn)、年關(guān)前后，在物流頻繁、車流不息、金店生意紅火等情況下，更要擦亮眼睛，不給詐騙分子可乘之機(jī)。
首先，正規(guī)投資理財(cái)肯定不會要求郵寄黃金。“有線上轉(zhuǎn)移支付，為什么非得采取線下郵寄黃金這么麻煩的方式，還讓你隱匿運(yùn)、寄的痕跡？這些操作都違反常理。”寧夏回族自治區(qū)公安廳新聞宣傳處二級主任科員馬繼宏說，凡是以“賬戶升級”“驗(yàn)資解凍”等理由，要當(dāng)事人購買黃金進(jìn)行線下轉(zhuǎn)移的，都是詐騙。
此外，警方還對相關(guān)環(huán)節(jié)的從業(yè)人員提出了三條安全建議：
一是攬收、派送包裹時，要詢問是否有貴重物品、做好檢查；二是售賣、收購黃金時，要詢問購買目的、黃金來歷等，并做好記錄；三是主動提示客戶可能存在的詐騙風(fēng)險，面對著裝、舉止明顯可疑的人，要提高警惕，發(fā)現(xiàn)異常及時報警。
當(dāng)前正值春運(yùn)期間，人流、物流、資金流密集。越是年節(jié)當(dāng)口，不法分子越想“大撈一把”。要繃緊防詐這根弦，切莫因表愛意、講義氣、貪圖小利等，幫人隱匿運(yùn)、寄黃金，淪為犯罪“工具人”，甚至失財(cái)又違法。
富騰優(yōu)配提示：文章來自網(wǎng)絡(luò)，不代表本站觀點(diǎn)。
